AML/CFT & Financial Crime Management Specialist - Merpay/Mercoin

JD in Japanese follows. 英文の後に和文JDをご覧いただけます。

AML/CFT & Financial Crime Management Specialist – Merpay/Mercoin

• Employment Status:Full-time
• Work Hours:Full Flextime (no core time) 
• Office: Roppongi

For more details, see the section on our Careers site.
　　

About Mercari

Circulate all forms of value to unleash the potential in all people

"What can I do to help society thrive with the finite resources we have?" The Mercari marketplace app was born in 2013 out of this thought by our founder Shintaro Yamada as he traveled the world. We believe that by circulating all forms of value, not just physical things and money, we can create opportunities for anyone to realize their dreams and contribute to society and the people around them. Mercari aims to use technology to connect people all over the world and create a world where anyone can unleash their potential. For more information about Mercari Group’s mission, see .

Organization/Team Mission

• 　We are looking for a specialist to lead overall AML/CFT and financial risk management work for Merpay’s payment, credit, and crypto-asset trading businesses.
• 　The AML & Financial Risk Management Team’s mission is “strengthen and continue to grow the compliance framework which forms the bedrock of Mercari and Merpay’s business.” This means our work goes beyond individual organizations and teams.
• It is essential that Merpay, as a company operating finance-related businesses, further strengthen AML/CFT management frameworks and implement measures to appropriately protect users’ and Merpay’s assets from criminal and fraudulent operations, as well as mitigate risk of money laundering, financing of terrorist operations, and other criminal activity.

• As the second line of defense, you will promote a variety of AML/CFT and financial risk management-related measures and plans, as well as support and contribute effective leadership to the upper management and business teams.
  See for more information about our mission and values.
  
  

Work Responsibilities 

• Specifically, you will:
• Decide policy and implement countermeasures as part of AML/CFT frameworks and anti-fraud measures
• Analyze suspicious transactions (from the perspectives of AML, CFT, and anti-social forces) and consider appropriate countermeasures
• Collect and summarize matters to be reported to top management
• Decide policy and countermeasures related to the exclusion of anti-social forces
• Decide policy with regards to adding to, deleting from, or correcting monitoring rules/operational flows
• Decide policy with regards to adding to or correcting CDD/KYC standards
• Decide policy with regards to adding to or correcting standards for merchant screening
• Define requirements for work/systems related to AML/CFT and fraud monitoring systems
• Change operations and alter frameworks to reflect changes to laws and ordinances
• Conduct investigations of incidents when they occur, decide policy for response, and work together/formulate reports with other teams

Unique Challenges 

• Utilize creativity to handle risk and solve issues with regards to AML/CFT, at a FinTech company powered by cutting-edge technology
• Gain experience working together with the management and business teams to establish AML/CFT management frameworks and start a new business
• Manage AML/CFT risk as it arises for Mercari’s marketplace app (17M users per month) and other businesses, as part of a small team of dedicated professionals
• Collaborate with other companies on anti-fraud and AML/CFT measures, as well as make appearances at cashless payment industry events, advocate for change, and act on behalf of the industry

Qualifications 

• Required Experience/Skills
• A strong, shared belief in Mercari and Merpay’s missions and values
• Experience working in AML/CFT and financial risk management for a bank, securities company, FX service provider, crypto-asset exchange, etc. (5 years experience or more)
• Deep knowledge and understanding of AML/CFT or financial risk management
• Strong interest in and understanding of finance-related business (especially FinTech)

• Preferred Experience/Skills
• Experience working at a venture or startup
• Experience communicating with and conducting inspections alongside relevant authorities
• Project management experience
• Experience defining system and work process requirements related to AML and fraud detection
  
• Language 
• English: Independent (CEFR - B2) Preferred
• Japanese: Independent (CEFR - B2)

For details about CEFR, see .
  　

Learn More About Mercari Group

• Careers site:    
• Mercan:   
• Social media: /
  

Recruiting at Mercari

At Mercari Group, we value empathizing with and embodying the mission and values ​​of the Group and each company. To promote the creation of an organization that maximizes the total amount of value exhibited by all members, we would like to understand the experience and skills of each candidate as accurately as possible.

Recruiting cycle at Mercari Group

• Application screening
• Skill assessment: For engineering positions, you will be asked to complete a skill assessment on HackerRank or GitHub. For non-engineering positions, you may be asked to complete an assessment depending on the position. (The timing of the assessment may coincide with the interview process.)
• Interview: The number of interviews may vary depending on the position.
• Reference check: We will ask for online references around the timing of the final interview.
• Offer: Offers will be determined carefully in consideration of the final interview and the reference check.

　Learn more about our recruiting process .
　

Equal Opportunity Hiring 

Here at Mercari, we work to realize a world in which no one’s potential is limited by their background and everyone has the opportunity to freely create value. We also firmly believe that a mindset of Inclusion & Diversity is essential for us to achieve our mission.
This, of course, extends to our hiring practices as well. Mercari is committed to eliminating discrimination based on age, gender, sexual orientation, race, religion, physical disability, and other such factors so that anyone who shares our mission and values can join us, regardless of their background.
For more details, please read our .
 

Please read and acknowledge our prior to submitting your application.

AML/CFT & Financial Crime Management Specialist – Merpay/Mercoin

• 雇用形態：正社員
• 働き方：フレックスタイム制（コアタイムなし・フレキシブルタイムなし）　
• 勤務地：六本木
  詳細はキャリアサイトのよりご確認ください
  　　
  

メルカリグループについて
あらゆる価値を循環させ、あらゆる人の可能性を広げる

「地球資源が限られているなか、より豊かな社会をつくるために何ができるか」。2013年、創業者の山田進太郎が世界一周の旅で抱いた課題意識から、フリマアプリ「メルカリ」は生まれました。私たちは、物理的なモノやお金に限らずあらゆる価値を循環させることで、誰もがやりたいことを実現し、人や社会に貢献するための選択肢を増やすことができると信じています。
テクノロジーの力で世界中の人々をつなぎ、あらゆる人の可能性が発揮される世界を実現していきます。
メルカリグループの目指すべき方針については をご覧ください。

組織・チームのミッション

• スマホ決済サービス「メルペイ」の決済事業・与信事業・暗号資産交換事業におけるAML/CFTおよび金融犯罪対策業務全般をリードしていただくスペシャリストを募集しています。
• AML&金融犯罪対策チームは「メルカリ/メルペイの事業推進の基盤となるコンプライアンス態勢をより強化して成長し続ける」というミッションを掲げ、事業部や組織の垣根を超えながら、日々業務を推進しています。
• 金融事業を担うメルペイにとって、マネー・ロンダリングやテロ資金供与等に不正利用されないよう、また、顧客や自社資産を不正や金融犯罪から適切に保護できるよう、それぞれのビジネスにおけるリスクに応じた軽減策を施し、管理態勢を更に高度化していくことは必要不可欠です。

• 第2線としてAML/CFTおよび金融犯罪対策に関する様々な対策や企画を推進し、経営や事業部門に対して実効的な牽制及びサポートを実施していただきます。
  メルカリのミッション・バリューについての詳細はをご覧ください
  

業務内容

• 具体的な業務は以下の通りです。
• AML/CFT態勢および不正対策における方針決定・対策実行
• 疑わしい取引（AML/CFT/反社会勢力）の分析および対策検討
• 経営層への報告事項のとりまとめ
• 反社会的勢力の排除に関する対策・方針決定
• 監視ルール/運用フローの追加・修正・削除の方針決定
• CDD/KYCにおける基準の追加・修正の方針決定
• 加盟店審査基準の追加・修正の方針決定
• AML/CFTおよび不正監視関連システムに関する業務・システム要件定義
• 法改正に伴う態勢・運用の変更
• インシデント発生時における調査・対応方針決定・他部署との連携・報告
  

ユニークなチャレンジ

• 最先端のテクノロジーを駆使したFintech企業において創意工夫をこらしながらAML/CFTにおけるリスク・課題に対処し解決できること
• 新規事業の立ち上げに際して経営や事業部門と協力しながらAML/CFT管理態勢を整備し新規事業をスタートさせる体験を得られること
• 月間1,700万人のお客さまを持つ、フリマアプリ「メルカリ」に加え、複数の事業から生じうるAML/CFTリスクを少数精鋭のメンバーで管理していくこと
• 不正対策・AML/CFT対策における他社との連携、およびキャッシュレス業界全体へ露出し、提言・活動を実施していくこと

応募要件

• 求める経験・スキル
• メルカリ・メルペイのミッションとバリューへの強い共感
• 銀行・証券・FX業者・暗号資産交換業者等でのAML/CFTおよび金融犯罪対策に関する業務経験（5年以上）
• AML/CFTもしくは金融犯罪対策に関する深い知識と理解
• 特にFintech事業を含む金融ビジネスへの強い関心と理解

• 歓迎する経験・スキル
• ベンチャー企業やスタートアップでの業務経験
• 当局コミュニケーション・当局検査の実施経験
• プロジェクトマネジメント経験
• AMLおよび不正検知に関連するシステム・業務要件定義の業務経験

• 語学力
• 英語： Independent (CEFR - B2) 歓迎
• 日本語： Independent (CEFR - B2)
  ※CEFRの詳細については、をご覧ください
  

メルカリグループについて知る　

• キャリアサイト   
• メルカン： 
• SNS： /  

選考について

メルカリグループではメルカリグループおよび各カンパニーのミッションとバリューへの共感・体現を大切にしています。メンバーが発揮する価値の総量が最大化されるような組織づくりを推進するために、候補者のみなさんの経験やスキルをより正しく理解したいと考えています。

選考の流れ

• 書類選考
• 技術課題：エンジニアポジションではHackerRankまたはGithubでの技術課題を、エンジニア以外のポジションでは採用ポジションによります（面接タイミングと前後することがあります）
• 面接：ポジションにより、複数回の面接をお願いします
• リファレンス：オンライン回答形式のもので、最終選考の前後でお願いします
• オファー：最終選考とリファレンスの内容より決定されます　

　※詳しくは  のページをご覧ください
　

選考における機会の平等  

メルカリでは、バックグラウンドによって個人の可能性が決めつけられることなく、自由に価値を生みだす機会を手にできる社会の実現を目指しています。そしてメルカリがミッションを実現するために「Inclusion & Diversity」という考え方は不可欠な存在だと考えています。
採用活動においても、メルカリのミッション・バリューに共感する、様々なバックグラウンドの方にジョインしていただけるよう、年齢、性別、性的指向、人種、宗教、身体能力、その他記号に基づくあらゆる差別をなくすことを約束します。
詳しくは、をご覧ください。

なお、ご応募の際にはをご確認ください。